Пошаговый чек-лист проверки латвийской и иностранной компании до подписания договора
-
Вы подписываете договор с новым партнёром — знаете ли вы что за 20 минут можно проверить его финансовое состояние, судебные дела и реального владельца?
-
Какие бесплатные государственные ресурсы дают больше информации о контрагенте чем платные коммерческие сервисы?
-
Как проверить иностранного партнёра из страны ЕС не выходя из офиса?
Компания заключила договор поставки с новым клиентом на 45 000 евро. Предоплата 30%. Через месяц выяснилось что клиент уже четыре месяца находится в процессе неплатёжеспособности. Информация была публично доступна. Никто не проверил.
20 минут проверки до подписания сэкономили бы 13 500 евро предоплаты и несколько месяцев нервов.
Источник 1: Регистр предприятий — info.ur.gov.lv
Бесплатно. Что проверяем: состав правления и права подписи, статус компании (действующая или в ликвидации), уставный капитал, зарегистрированный адрес, изменения в составе участников.
На что обратить внимание: частая смена руководства, очень маленький уставный капитал при крупных сделках, несовпадение заявленного и фактического адреса.
Источник 2: Реестр неплатёжеспособности — ur.gov.lv
Бесплатно. Проверяем не ведётся ли в отношении компании процедура неплатёжеспособности или правовой защиты (TAP). Это обязательная проверка перед любой сделкой на крупную сумму.
Источник 3: Latvijas Vēstnesis — vestnesis.lv
Бесплатно. Официальный орган публикации государственных объявлений. Здесь публикуются сведения о начале процедур неплатёжеспособности, ликвидации, принудительном исполнении. Иногда информация появляется здесь раньше чем в других реестрах.
Источник 4: Система электронного дела судов — eTiesasiestade
Бесплатно. Позволяет проверить участвует ли компания в судебных делах в качестве ответчика. Компания с множеством активных судебных дел — тревожный сигнал.
Источник 5: Служба государственных доходов — eds.vid.gov.lv
Бесплатно в части публичной информации. VID публикует списки налоговых должников. Если компания в этом списке — высокий риск финансовых проблем.
Источник 6: Земельная книга — zemesgramata.lv
Бесплатно для базового поиска. Если партнёр обещает в качестве обеспечения недвижимость — проверьте есть ли она у него и нет ли обременений (ипотека, запреты).
Источник 7: BORIS для иностранных партнёров — e-justice.europa.eu
Бесплатно. Общеевропейская система проверки бенефициарных владельцев компаний из стран ЕС. Позволяет узнать кто реально стоит за компанией.
Источник 8: Lursoft — lursoft.lv
Платно. Коммерческий агрегатор данных. Показывает финансовую отчётность, связанные компании, историю изменений. При крупных сделках от 10 000 евро — оправданный расход нескольких евро.
Чек-лист проверки партнёра перед сделкой
Регистр предприятий: статус, руководство, право подписи
Реестр неплатёжеспособности: нет ли активного процесса
Latvijas Vēstnesis: нет ли публичных объявлений о проблемах
Судебные дела: не является ли ответчиком по множеству иск
VID: нет ли налоговой задолженности
Земельная книга: если предлагается обеспечение недвижимостью
BORIS: для иностранных партнёров из ЕС
Lursoft: при сделках от 10 000 евро
Дополнительно: попросите контрагента предоставить актуальную выписку из Регистра предприятий и последний баланс. Добросовестный партнёр не откажет. Отказ — сам по себе сигнал.
20 минут проверки до сделки стоят меньше одного часа судебного процесса после неё.
Статья предназначена исключительно для информационных целей и не является юридической консультацией.